Visão Geral da Política de KYC e AML para o Brasil

Os procedimentos de KYC e AML adotados pela Lottu têm como finalidade proteger o ambiente de jogo contra atividades ilícitas, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A verificação de identidade permite confirmar que cada conta pertence a uma pessoa legítima e maior de idade, reduzindo riscos de fraude e uso indevido da plataforma. Essas medidas de segurança também garantem conformidade com as normas regulatórias aplicáveis no Brasil, promovendo um ambiente de jogo justo, seguro e alinhado às práticas de jogo responsável.

A verificação de identidade, ou processo de KYC, é obrigatória antes da liberação de saques ou quando solicitada pela equipe de conformidade da Lottu. O envio de documentos ocorre por meio da área de conta do usuário, de forma segura e confidencial. Os seguintes documentos podem ser solicitados durante a checagem de identidade:

• Documento de identidade com foto, como RG ou CNH;
• Passaporte válido, quando aplicável;
• Comprovante de residência atualizado, emitido nos últimos noventa dias;
• Comprovante de titularidade do método de pagamento utilizado.

A submissão de documentos válidos e legíveis agiliza a análise e evita atrasos na aprovação da conta.

A Lottu realiza o monitoramento de transações de forma contínua para identificar padrões atípicos, valores incompatíveis com o perfil do usuário ou movimentações que possam indicar atividade suspeita. Sistemas automatizados de análise de risco trabalham em conjunto com revisões manuais realizadas pela equipe de conformidade, permitindo a detecção precoce de possíveis tentativas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Quando necessário, contas podem ser temporariamente suspensas para análise adicional, garantindo a segurança do usuário. Casos identificados como suspeitos são reportados às autoridades competentes, em cumprimento às obrigações de reporte previstas na legislação brasileira.

Cada titular de conta na Lottu deve cumprir determinadas obrigações para manter a integridade do processo de verificação. As responsabilidades incluem:

• Fornecer informações pessoais precisas e atualizadas no momento do cadastro;
• Enviar documentos válidos e legíveis quando solicitado pela equipe de conformidade;
• Cooperar com pedidos adicionais de verificação de identidade ou de origem dos fundos;
• Informar imediatamente qualquer alteração nos dados cadastrais registrados.

O não cumprimento dessas obrigações pode resultar na suspensão temporária da conta até a conclusão da checagem de identidade.

Os documentos e dados pessoais enviados durante o processo de KYC são armazenados em servidores protegidos, com aplicação de criptografia em todas as etapas de transmissão e armazenamento. O acesso às informações é restrito a colaboradores autorizados da equipe de conformidade, sujeitos a políticas internas de confidencialidade. Essas medidas de segurança visam preservar a proteção da conta, a privacidade do titular e a conformidade com os padrões exigidos pela legislação brasileira de proteção de dados.